Una oportunidad más que una amenaza.
La inteligencia artificial (IA) está cambiando la forma en que funcionan diferentes industrias y el sector financiero no es la excepción. Para los asesores financieros, esta tecnología plantea un nuevo escenario: puede convertirse en un competidor, pero también en una herramienta clave para mejorar su trabajo, fortalecer la relación con los clientes y ofrecer mejores servicios.
Según la encuesta “2026 Finance Adviser’s Survey” de Natixis Investment Managers, el 39% de los asesores financieros en Colombia considera que las herramientas de inversión autónoma impulsadas por IA podrían convertirse en su principal competencia en los próximos cinco años. Sin embargo, la mayoría ya está incorporando esta tecnología en sus actividades diarias: el 61% de los asesores de Latinoamérica afirma utilizar IA en su práctica profesional y el 41% la está integrando en sus carteras para atraer a clientes más jóvenes.
Aunque la inteligencia artificial avanza rápidamente, los asesores colombianos no consideran que esta tecnología vaya a reemplazarlos. Solo el 25% cree que la IA podría dejarlos sin trabajo, mientras que el 78% asegura que estas herramientas les permiten dedicar más tiempo a sus clientes y el 85% considera que quienes la adopten de manera efectiva tendrán una ventaja competitiva.
Uno de los principales desafíos está en el crecimiento del asesoramiento financiero digital. Cerca de la mitad de los millennials y cuatro de cada diez personas de la generación X manifiestan mayor interés por recibir recomendaciones financieras a través de herramientas digitales y algoritmos. Aun así, los asesores destacan que la tecnología no puede reemplazar el valor de la confianza y la relación humana.
“Los algoritmos pueden analizar grandes cantidades de información rápidamente, pero no tienen la inteligencia emocional para comprender las preocupaciones de un inversionista, acompañarlo en momentos de incertidumbre o asumir una responsabilidad fiduciaria. La verdadera ventaja estará en combinar herramientas digitales avanzadas con relaciones humanas basadas en la confianza”, afirmó José Luis León, Country Manager para Colombia y Perú de Natixis IM.
Actualmente, los asesores utilizan la IA principalmente para optimizar tareas del día a día. En Latinoamérica, el 64% la emplea para mejorar la comunicación con clientes, como la creación de correos, resúmenes de reuniones y contenido educativo; el 59% la utiliza para investigación y actividades administrativas. Además, un número creciente de profesionales la aplica en análisis de portafolios, evaluación de riesgos, herramientas para clientes y planificación financiera.
Aunque la IA ofrece nuevas posibilidades, los expertos también advierten sobre los riesgos de depender completamente de estas herramientas. El 73% de los asesores colombianos considera que los inversionistas pueden asumir riesgos innecesarios al buscar asesoramiento únicamente a través de sistemas de inteligencia artificial, debido a posibles errores en la información o interpretaciones incorrectas.
En un mercado donde los clientes buscan respuestas más rápidas y personalizadas, los asesores también están adaptando sus estrategias para conectar con nuevas generaciones. En Colombia, los millennials representan el 34.4% de las carteras de clientes, una proporción superior al promedio mundial. Para atraer y fidelizar a estos inversionistas, los profesionales están incorporando herramientas digitales, servicios especializados y nuevos canales de comunicación como las redes sociales.
El estudio muestra que la planificación financiera sigue siendo uno de los principales diferenciales de los asesores colombianos: el 56% considera que es el centro de su propuesta de valor, mientras que el 49% destaca el acceso a inversiones especializadas como un elemento clave para sus clientes.
“La transformación apenas comienza. La inteligencia artificial permitirá que los asesores amplíen sus capacidades, mejoren sus análisis y respondan mejor a las necesidades de un mercado en constante cambio”, concluyó León.
La llegada de la IA no marca el fin del asesor financiero, sino el inicio de una nueva etapa en la que la tecnología y el conocimiento humano deberán trabajar juntos para construir relaciones más eficientes, cercanas y confiables con los inversionistas.
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